Соблюдение требований и санкционные проверки
Lansarin не допускает использования своих услуг для отмывания доходов, финансирования терроризма, финансирования распространения оружия массового уничтожения или обхода санкций. На этой странице — с кем и как мы работаем, как проверяем личность и списки, как защищаем персональные данные и как взаимодействуем с государственными органами.
Кто мы и чем занимаемся
LANSARİN ULUSLARARASI İDARİ DANIŞMANLIK VE TERCÜMANLIK TİCARET LİMİTED ŞİRKETİ — переводческая и административно-консалтинговая компания в Анталье. Наши услуги:
- Перевод: присяжный перевод, перевод с нотариальным заверением, апостиль и консульская легализация, устный перевод.
- Административные процедуры для иностранцев: подготовка и сопровождение заявлений на ВНЖ (ikamet) и разрешение на работу.
- Гражданство Турции: подготовка документов, перевод, запись и сопровождение заявлений на гражданство через инвестиции и по другим основаниям.
- Открытие компании и деловые процедуры: подготовка учредительных документов, налоговая регистрация, документы для открытия банковского счёта, помощь в переписке с ведомствами.
- Другие административные вопросы: обмен водительских прав, брак, наследство, сделки с недвижимостью и подобное — документы и переводы.
Юридических услуг мы не оказываем. Представительство, ведение дел в суде и юридические заключения наши клиенты получают у независимых адвокатов в рамках закона Турции об адвокатуре № 1136. В таких делах наша роль — перевод, подготовка документов и административное сопровождение.
Наша Политика соответствия
Мы приняли Политику «Знай своего клиента», автоматической проверки личности, санкционных проверок и оценки рисков (Политика соответствия). Она учитывает закон Турции № 5549 о предотвращении легализации преступных доходов, закон № 6415 о предотвращении финансирования терроризма, закон № 7262 о предотвращении финансирования распространения оружия массового уничтожения, правила Совета по расследованию финансовых преступлений Турции (MASAK), закон № 6698 о защите персональных данных (KVKK) и стандарты Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).
Наша сфера деятельности сейчас не входит в число обязанных лиц по закону № 5549. Мы применяем Политику добровольно, потому что тесно работаем с обязанными организациями — банками, платёжными организациями, нотариусами и агентствами недвижимости, — и потому что наши клиенты приезжают из многих стран.
Ответственный за соответствие: Can ARMAN, директор. Связь: uyum@lansarin.com
Кого мы проверяем
В каждой работе мы отдельно определяем и проверяем четыре роли:
- клиент — человек или компания, заказывающие услугу;
- владелец документа — человек, указанный в переводимом или оформляемом документе;
- плательщик — тот, кто платит;
- посредник или представитель — человек или организация, присылающие документы за другого.
У клиентов-компаний мы проверяем также уполномоченных представителей и конечных бенефициаров (тех, кому принадлежит более 25 % компании или кто её контролирует).
Что и как мы проверяем
1. Установление личности и автоматическая проверка документов. До начала работы мы устанавливаем личность по действующему официальному документу. Система автоматически проверяет контрольные цифры машиночитаемой зоны (MRZ) паспортов и удостоверений, срок действия и формат документа, а также контрольные цифры турецкого идентификационного номера, номера иностранца и налогового номера. Данные документа, перевода и наших записей сравниваются; любое расхождение передаётся ответственному за соответствие.
2. Санкционные проверки. Людей и компании мы проверяем по официальным спискам, которые обновляются ежедневно: до начала работы, затем каждую неделю и каждый раз, когда в списки добавляются новые записи.
| Список | Кто публикует | Значение |
|---|---|---|
| Сводный санкционный список Совета Безопасности ООН | ООН | обязателен в Турции |
| Решения о заморозке активов (законы № 6415 и 7262) | MASAK, Официальная газета | обязателен в Турции |
| Список SDN | Минфин США (OFAC) | признак риска |
| Сводный список финансовых санкций | Европейский союз | признак риска |
| UK Sanctions List | Правительство Великобритании | признак риска |
| Список отстранённых компаний и лиц | Всемирный банк | признак риска |
Имена ищутся латиницей, кириллицей и в распространённых вариантах транслитерации; сравниваются дата рождения, гражданство и номер документа. Похожесть — ещё не вывод: каждое возможное совпадение ответственный за соответствие проверяет по документам и принимает решение. Система никогда сама не принимает неблагоприятных решений о человеке.
3. Оценка риска. Для каждого человека рассчитывается прозрачный балл риска: страна (списки FATF и ЕС), вид услуги, способ оплаты, суммы и результаты проверки документов. Гражданство само по себе никогда не считается высоким риском. При высоком риске мы просим письменную декларацию об источнике средств, и работа начинается только с одобрения ответственного за соответствие.
4. Платежи. Данные карт мы не видим и не храним: оплата картой проходит на защищённых страницах лицензированных платёжных организаций. Крупные платежи наличными, оплата третьими лицами и просьбы вернуть деньги третьему лицу проверяются дополнительно.
Взаимодействие с государственными органами
- При настоящем совпадении с санкционным списком или серьёзном подозрении мы приостанавливаем работу, получаем заключение юриста и при необходимости сообщаем в MASAK.
- Мы отвечаем на основанные на законе письменные запросы судов, прокуратуры, правоохранительных органов, Управления миграции и других компетентных органов, проверив, что запрос исходит от уполномоченного органа и имеет правовое основание.
- Если мы сомневаемся в подлинности документа или сведений, при необходимости обращаемся к официальным каналам проверки выдавшего органа, к нотариусу или в соответствующее консульство.
- На запросы наших партнёров — банков, платёжных организаций, нотариусов — в рамках их обязанностей по закону отвечает ответственный за соответствие.
По закону мы не можем сообщать кому-либо, проводилась ли в отношении него проверка или направлялось ли сообщение.
Защита данных и безопасность
- Проверки выполняются внутри наших систем: официальные списки скачиваются к нам, и сравнение происходит у нас. Имена не передаются в поисковые системы и сервисы искусственного интеллекта.
- Подробности проверок видят только ответственный за соответствие и его заместитель; остальные сотрудники видят лишь «проверка пройдена». Каждый просмотр записывается.
- Сотрудники входят под личными учётными записями с двухэтапной проверкой (SMS-код); права ограничены ролью; все действия записываются; данные передаются по зашифрованным каналам и регулярно резервируются; сотрудники подписывают обязательство о конфиденциальности и проходят инструктаж не реже раза в год.
- Записи о проверках хранятся восемь лет после окончания отношений.
- Подробности и ваши права: Политика конфиденциальности и уведомление KVKK.
Если вы присылаете документы за другого человека
Присылая документы члена семьи, сотрудника или клиента, вы подтверждаете, что делаете это с ведома владельца документа и сообщили ему о нашей Политике конфиденциальности. Владелец документа может реализовать свои права в отношении данных, обратившись к нам напрямую.
Отказ в услуге
Мы не оказываем услуги тем, кто не позволяет установить личность, не предоставляет запрошенные сведения и документы или чья оценка риска неприемлема. Причины таких решений мы объясняем в той мере, в какой это допускает закон.
Отчёт прозрачности
Каждый месяц мы публикуем отчёт без персональных данных: сколько человек проверено, какие списки использованы, сколько возможных совпадений разобрано и сколько подтверждено. Небольшие числа показываются как «< 5», чтобы исключить узнавание людей.
Контакты
Ответственный за соответствие: uyum@lansarin.com · Зарегистрированная эл. почта (KEP): lansarin@hs01.kep.tr · Fabrikalar Mah. Namık Kemal Blv. No: 51B, Dalga Kule Plaza, 6-й этаж, офис 34-35, Кепез / Анталья, Турция